Gegenparteiprüfung
Eine Gegenparteiprüfung beantwortet eine Frage, die bei Objekten ab einer gewissen Größe wichtiger ist als jedes Dokument zum Haus: Existiert die Person oder Gesellschaft, die verkauft, so wie sie auftritt? Darf sie verkaufen? Und gibt es etwas, das Sie vor der Überweisung wissen sollten? Ich prüfe Verkäufer, Bauträger, Gesellschaften und Vermittler anhand öffentlicher Register, Sanktionslisten, Gerichtsveröffentlichungen und Presse und lege Ihnen das Ergebnis geordnet vor.
Warum die Gegenpartei prüfen und nicht nur das Objekt
Bei Objekten im Millionenbereich treten die Verkäufer selten als Privatpersonen auf. Es sind Gesellschaften, Erbengemeinschaften, Treuhänder, Bauträger oder Vermittler mit Vollmacht. Jede dieser Formen hat eine Stelle, an der etwas fehlen kann: die Vertretungsbefugnis, die Eintragung, die Zustimmung eines Miterben, ein laufendes Insolvenz- oder Vollstreckungsverfahren.
Der Markt für hochpreisige Objekte auf Mallorca und an der Costa del Sol zieht auch Anbieter an, die Objekte anbieten, die ihnen nicht gehören, oder Mandate behaupten, die sie nicht haben. Das fällt meist erst auf, wenn eine Reservierungszahlung verlangt wird. Eine Prüfung aus öffentlichen Quellen kostet einen Bruchteil davon.
Die Prüfung verwendet ausschließlich öffentlich zugängliche Quellen und Unterlagen, die Sie mir geben: Handels- und Grundbuchregister, Insolvenz- und Gerichtsveröffentlichungen, Sanktionslisten, Listen politisch exponierter Personen, Presse und Unternehmensdatenbanken. Sie ist keine Ermittlung im Sinne des spanischen Sicherheitsrechts, keine Observation und keine Befragung Dritter. Genau diese Grenze macht sie sauber und schnell.
Was dabei konkret geprüft wird
- Identität und Existenz: Register, Steuernummer, Sitz, Gründung, Gesellschafter und Vertretungsberechtigte
- Vertretungsbefugnis: Wer darf für die Gegenpartei unterschreiben, und mit welcher Vollmacht
- Übereinstimmung zwischen eingetragenem Eigentümer und der Partei, die verkauft oder vermittelt
- Insolvenz, Vollstreckung, Pfändungen und anhängige Verfahren in öffentlichen Veröffentlichungen
- Sanktionslisten (EU, UN, OFAC, UK), Listen politisch exponierter Personen und öffentlich bekannte Ermittlungen
- Presse und Unternehmensdatenbanken: Vorgeschichte, Namensänderungen, verbundene Gesellschaften
- Bei Vermittlern: Nachweis des Mandats und Eintragung im balearischen Maklerregister (ROAIB)
- Plausibilität der Transaktionsstruktur: Zahlungswege, Treuhänder, Reservierungsforderungen
Ein Beispiel aus der Praxis. Ein Hotel an der Costa del Sol wird über einen Vermittler mit angeblichem Direktmandat angeboten. Die Prüfung der öffentlichen Quellen ergibt, dass gegen den eingetragenen Eigentümer ein internationales Verfahren läuft und seine Vermögenswerte eingefroren sind. Der Vermittler wusste es entweder nicht oder hat es nicht gesagt. Der Interessent erfährt es, bevor er eine Absichtserklärung unterschreibt und nicht danach.
Preis und Ablauf
- Transaktionen bis 5 Mio. €
- 2.500 €
Endpreise inkl. 21 % IVA · Festpreis, vorab bekannt · Rechnung nach Abschluss, keine Vorkasse
Was Sie erhalten. Ein Bericht mit Ampelbewertung je Prüfpunkt, den Quellenangaben zu jedem Fund, einer Liste der offenen Fragen an die Gegenpartei und einer Empfehlung, welche Punkte vor einer Zahlung durch Anwalt oder Notar zu klären sind.
Der Preis steht fest, bevor ich beginne. Er enthält keine Provision und keine Beteiligung am Ergebnis. Wenn ich nach der ersten Sichtung der Meinung bin, dass sich die Prüfung in Ihrem Fall nicht lohnt, sage ich Ihnen das. Dann entstehen keine Kosten.
Abgrenzung. Diese Prüfung ist keine Ermittlung, keine Observation und keine Befragung Dritter. Sie ist keine Rechtsberatung und ersetzt weder die Prüfung durch Ihren Anwalt noch die Identitätsprüfung, die Notar und Bank gesetzlich vornehmen müssen. Ich nenne Ihnen, wer diese Schritte übernimmt, und verdiene an dieser Empfehlung nichts.
Häufige Fragen
Was kostet die Gegenparteiprüfung?
Ein Festpreis von 2.500 € inklusive 21 Prozent IVA für Transaktionen bis 5 Mio. €. Bei größeren Transaktionen oder mehreren Gegenparteien nenne ich Ihnen den Preis vorab, bevor ich beginne. Keine Beteiligung am Ergebnis, keine Provision.
Ist das eine Detektivarbeit?
Nein, und das ist Absicht. Private Ermittlungen über Dritte sind in Spanien lizenzierten Detektiven vorbehalten. Diese Prüfung wertet ausschließlich öffentliche Quellen und die Unterlagen aus, die Sie mir selbst geben. Wo diese Quellen nicht ausreichen, sage ich Ihnen das und nenne Ihnen, wer die Frage klären kann.
Für wen ist die Prüfung gedacht?
Für Käufer und Investoren, die mit einer Gesellschaft, einem Bauträger, einem Vermittler oder einem unbekannten Verkäufer verhandeln, besonders bei Objekten ab etwa einer Million Euro, bei Off-Market-Angeboten und bei allem, wofür vor der Beurkundung Geld fließen soll.
Ersetzt das die Prüfung des Objekts?
Nein, beides ergänzt sich. Die Kaufprüfung sagt Ihnen, was Sie kaufen. Die Gegenparteiprüfung sagt Ihnen, von wem. Wer beides beauftragt, erhält beides in einer Aktenmappe.
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Nennen Sie mir die Gegenpartei.
Name der Person oder Gesellschaft, das Objekt und die Unterlagen, die Ihnen vorliegen. Ich sage Ihnen innerhalb von 24 Stunden, ob eine Prüfung sinnvoll ist und was sie umfasst. Das kostet nichts.